みなさん、こんにちは。社畜のとんかばです。本日は資産形成は全世界株式インデックスが最適な理由について紹介します。
資産形成は全世界株式インデックスが最適な理由
60歳からの投資も世界株式インデックスファンドが最適なワケ | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
「人生100年時代」といわれる昨今、60歳はリタイアというゴールではなく、新しい生活のスタートラインです。そこからの30年、40年という長い時間を自分らしく豊かに過ごすためには、単にお金をため込むだけでは十分とはいえません。 大切なのは「…
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記事では資産運用の最適解は世界株式インデックスファンドであり、60歳からの投資に世界株式インデックスファンドが最適な理由について以下の３つを紹介しています。
- インフレを上回るリターンによる資産価値の上昇：世界株式インデックスファンド物価上昇（インフレ）を上回るリターンが期待できるため資産価値を将来にわたって守り抜ける可能性が高まる
- 年間リターン（資産増加）による売却時の資産寿命の延長：運用（年率5〜6%など）しながら少しずつ取り崩すことで資産寿命を大幅に延ばしていける可能性が高まる
- 世界中の国々への広い分散、国・企業の割合を自動的に調整、低コスト：1本のファンドで世界中の数千社にまるごと投資できる手軽さと安心感、圧倒的に安い手数料（インデックスファンドの低コスト化）など
また、個人的には「世界中の国々に投資できること」が大きなポイントだと思います。特定の国の株式市場の上昇にかける必要が無いため、世界全体の株式市場の上昇に乗っかることができます。どの国の株式が上昇するのか予想する必要が無いのです。
全世界株式が最も無難な選択肢の一つであると言えます。投資対象・投資方法やポートフォリオ、取り崩し時の出口戦略を最もシンプルにできます。できるだけシンプルに資産形成に取り組みたい、何に投資して良いかわからない・迷ってしまう人はまずは全世界株式をおすすめします。
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