みなさん、こんにちは。社畜のとんかばです。インデックス投資に必要な3つのスキルについて紹介します。
インデックス投資に必要な3つのスキル
資産形成に特別なスキルは不要。その理由とそれでも必要な三つのこと | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
投資の話をすると、決まって返ってくる言葉があります。「自分には知識が無いから」「勉強する時間が無い」「センスが無いので向いていない」などといった反応です。 こうした返答の背景には、「投資は何かを見抜く力の勝負であり、その能力のある人だけ…
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＜インデックス投資の特徴＞
- 目的：市場平均の獲得
- 収益の源泉：長期分散を前提とした市場全体の成長
- 戦略の性質：プラスゲーム（分け合い）
- インデックス投資の本質は、市場全体の成長の恩恵を享受するために不確実な予測や感情的なノイズを排除すること
- 市場の集合知を自らのポートフォリオに反映させることで、膨大な金融市場の情報を効率よく利用する
＜必要な３つのスキル＞
- 続けること（市場に居続ける）
- 資産形成の最大の敵は、相場の下落ではなく、下落したときに自分が取ってしまう行動
- 市場が下げたとき、耐えられず感情的に売ってしまうと、その先の回復には乗れない
- どれだけの下落なら平静でいられるのかを見極め、自分が耐えられる範囲を知っておく
- それを超えるリスクを取ってしまえば、資産形成の継続が難しくなる
- 余計なことをしないこと
- 相場が話題になれば、より高いリターンを求めたくなる
- レバレッジ、利回りの高さ、高度で複雑な投資戦略など、話題性があって一見魅力的に思える商品に乗り換えたくなる
投資を始めて7年が経ちましたが、これは本当にその通りだと思いますね。僕自身がここまで金融資産を増やせたのも、インデックスファンドへの積立投資をひたすら続けてきたこと、投資資金を増やすことに注力したこと、市場の上昇相場に運良く乗れたことが主な要因です。
おそらく個別株やレバレッジ商品を頻繁に売買していたら許容を超えてるリスクをとってしまって思わぬ損を招いて市場から退場したり、コストや損失の繰り返しで資資産を増やすことができなかったかもしれません。僕の場合は余計なことをせず動かないことが最善の投資戦略でした。
将来もインデックスファンドを保有しているだけで今まで通りの高いリターンが獲得できるかどうかはわかりませんが、上記の３つは今後も投資をする上で基本的なスキルでありつづけると思います。
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