みなさん、こんにちは。社畜のとんかばです。本日は投資スタイルの４つのタイプについて紹介します。
投資スタイルの４つのタイプ
「ほったらかし」から「お小遣い」まで！無理なく続ける四つのタイプ別・投資スタイル | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
「将来のお金がなんとなく不安」「投資を始めてみたい」と感じつつも、投資と聞くと、毎日スマホで株価をチェックしたり、難しい経済ニュースを分析したりするイメージがあるかもしれません。しかし、本来の資産形成にそのようなスリルや手間は必要ありませ…
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記事では初心者の方々が無理なく続けられる投資の始め方として、投資スタイルの4つのタイプについて紹介されています。
- とにかくシンプルに、ほったらかしで運用したい方：全世界株式インデックス・ファンドへの積立投資
NISAのつみたて投資枠を利用して全世界株式インデックスファンドに毎月定額の積立投資、一度設定すればあとはほったらかしでOK、世界経済全体の成長に乗る - リスクをとりつつ、高いリターンも狙いたい方：コア・サテライト戦略
コア（中核）として資産の8割以上を幅広く分散された全世界株式インデックス・ファンドなどに投資、サテライト（衛星）として残りの2割以下を個別株やアクティブファンドなど高いリターンを狙う積極的な投資 - 定期的にお小遣い（インカムゲイン）を受け取りたい方：高配当ETF・投資信託の活用
配当金などの現金が手元に入る実感が欲しい、配当利回りの高い株式を集めた上場投資信託（ETF）や投資信託を選ぶ、日本株・米国株・世界株などを対象とした商品を組み合わせることで分散投資も意識 - 守り重視のバランス・ディフェンシブ型：個人向け国債などの円建て元本保証商品と全世界株式インデックス・ファンドのシンプルな組み合わせ（個人向け国債を多めに配分することでリスクを限定的にする）
大きな値動きは怖いが預金よりは少しでも増やしたい、投資資産の8割を個人向け国債（安全資産）、残りの2割だけを全世界株式インデックスファンド（高リスク資産）
全てのタイプに共通していることは「全世界株式インデックスファンドに投資をしていること」ですね。やはりポートフォリオの主軸となるのは全世界株式となります。あとは自分の投資の目的に応じて投資対象や割合を調節するだけです。
手間いらずと資金効率なら全世界株式一本、ハイリターン狙いや趣味・娯楽ならサテライトで個別株、インカムゲインで定期的に安定した収入が欲しければ高配当のETFや投資信託、リスクを抑えつつ少しでも金利収入を増やしたければ個人向け国債となりますね。
年齢が若い人ほどリスク許容度が高いためハイリスクな個別株や全世界株式への集中投資、年齢が高くなるにつれてリスク許容度が低くなるため安定した収入が手に入り広く分散されている高配当ETF・投資信託や個人向け国債が適しています。
個人的に重要だと思うポイントは「自分の投資目的とリスク許容度に対して適切な投資スタイルを選ぶこと」ですね。投資対象や投資方法に正解はありませんが、絶対にここを間違えてはいけません。自分の人生にとって投資に取り組むこと自体が失敗になりかねないからです。
いずれも素晴らしい投資スタイルであり、投資の基本とも言うべき戦略です。４つのタイプすべてがおすすめできます。あとは自分に最適な投資スタイルを選ぶだけです。
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