人生の幸せに最適な投資とは〜インデックスとアクティブ〜

投資戦略

みなさん、こんにちは。社畜のとんかばです。

本日は人生の幸せに最適な投資について、インデックス投資とアクティブ投資を紹介します。

記事紹介

資産運用で幸せを手に入れる!インデックスとアクティブ運用、どちらが最適? | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
過去に何度か、ファイナンシャル・ウェルビーイングというテーマを取り上げてきましたが、徐々に言葉が普及し始めています。 今年の4月にスタートした金融経済教育推進機構(J-FLEC)は、そのミッションとしてファイナンシャル・ウェルビーイング…

上記の記事ではファイナンシャル・ウェルビーイングについて紹介されています。

ファイナンシャル・ウェルビーイングとは「自らの経済状況を管理し、必要な選択をすることによって、現在および将来にわたって、経済的な観点から一人一人が多様な幸せを実現し、安心感を得られている状態」であると述べています。

ファイナンシャル・ウェルビーイングを高める要素として以下の例を挙げています。

  • 年収の向上(特に低年収からの脱出)
  • 家計の安定の向上(年収にかかわらず有意義)
  • ライフプランを通じた将来への計画
  • 消費を通じた満足度の獲得
  • 資産額の増

お金を通じた取り組みを通して経済的な不安を縮小させ、現在と将来のお金の安心を確保します。投資は資産を効率的に増やしていくための選択肢です。資産形成の順調な推移や資産額の積み上がり、ファイナンシャル・ウェルビーイングを高めることは、幸福度が高いとされています。

人生の幸せにはインデックス投資がおすすめ

あくまでも僕の個人的な意見を紹介します。僕は人生の幸福を高めるためにはインデックス投資をおすすめします。

インデックス投資とアクティブ投資はその運用方法の性質上、メリットや得られるものは異なります。

インデックス投資のメリットと得られるもの:低いコスト、広い分散、市場平均や長期的に安定した利益、投資にかける時間と労力を最小限に抑えられる

アクティブ投資のメリットと得られるもの:不安定だが短期的に大きな利益、個別株の分析や投資手法の知識、自由な投資対象の選別やポートフォリオの構築

ほとんどの一般人のように長期の資産形成を目的とする場合、インデックス投資が人生の幸福を高めるために最適です。長期的にみればインデックス投資の方が安定して利益を得る可能性が高く、投資に費やす時間や労力も最小限に抑えることができるからです。

人生における投資に費やす時間と労力を最小限に抑え、仕事・家族・趣味・健康管理・友人関係など他のことに時間と労力をかけて楽しむことが可能です。自分の人生で投資以外の要素にかける時間や労力を優先したり大切にしたい人はインデックス投資をおすすめします。

一方で、趣味として投資を楽しむことができる人、短期的に大きな利益を獲得したい人、投資の取引や経験を通じて知見を広げたい人、特定の企業やセクターを応援したり株式を保有したい人、債券・REIT・コモディティなど株式以外の投資対象を自由に保有したい人はアクティブ投資が最適です。

このような人の場合、投資を通して人生の幸福を高めてくれるからです。ただし、投資だけで人生の幸福が高まるかどうかは話が別です。あくまでも投資は人生の幸福を高めてくれる要素の一つに過ぎません。この点を忘れてしまうと、何のために投資をしているのか分からなくなるため注意が必要です。

まとめ

本日は人生の幸せに最適な投資について、インデックス投資とアクティブ投資を紹介しました。

インデックス投資もアクティブ投資も、どちらも人生の幸せを高めてくれる要素の一つに過ぎません。

投資以外の要素で人生の幸福を高めたい人はインデックス投資、投資を通じて人生の幸福を高めたい人はアクティブ投資をおすすめします。

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